Новые правила проверки мобильных переводов в Казахстане: что изменится с сентября
С сентября 2025 года в Казахстане вступят в силу новые правила мониторинга мобильных переводов между физическими лицами. Как сообщил вице-министр финансов Ержан Биржанов, проверке будут подвергаться операции, превышающие 1 млн тенге за три месяца, поступившие от 100 и более разных отправителей, передает RasDaily.kz.
Ключевые изменения:
-
Порог проверки установлен на уровне 1 020 000 тенге (12 МЗП) за квартал - это в четыре раза выше первоначально предлагавшегося лимита в 255 тыс. тенге.
-
Критерии отбора:
-
Поступления от 100+ разных физлиц в течение 3 месяцев
-
Суммарный объем переводов свыше 1 млн тенге
-
Исключение: переводы между близкими родственниками (родители-дети, супруги) не учитываются
-
Не подпадают под контроль: банковские пополнения, зарплаты, социальные выплаты и переводы с депозитов.
Как это будет работать?
По словам Биржанова, система активируется автоматически только при одновременном соблюдении всех трех условий. Например, если человек получает:
-
500 тенге от каждого из 200 отправителей (100 000 тенге) - проверки не последует
-
10 000 тенге от 150 отправителей (1,5 млн тенге) - возможен налоговый запрос
Поправки разработаны совместно Минфином, Нацбанком и коммерческими банками для противодействия теневым схемам. Они станут частью нового Налогового кодекса, который после одобрения Мажилисом 23 июня сейчас направлен на подпись Президенту.
Что важно знать:
-
Для предпринимателей: ИП и самозанятые должны быть зарегистрированы - их операции проверяются по другим критериям
-
Для обычных граждан: разовые крупные переводы (например, продажа автомобиля) не попадут под фильтр, если их менее 100
-
Техническая реализация: банки будут передавать данные в Комитет госдоходов в автоматическом режиме
Новые правила начнут применяться через 60 дней после официального опубликования закона - ориентировочно в начале сентября 2025 года.